現(xiàn)在，私募、眾籌等融資行為越來越多地出現(xiàn)在商業(yè)領(lǐng)域。而打著投資、融資的名義，從事違法犯罪的行為也時有發(fā)生。近日，貴州黔東南州警方破獲了一起特大涉嫌網(wǎng)絡(luò)傳銷案。該涉嫌傳銷組織自2014年開始，以“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”等項目的名義，通過設(shè)立網(wǎng)上辦公平臺，收取入會費、發(fā)展會員，騙取財物。截止案發(fā)，會員人數(shù)已達三萬一千多名，涉及全國31個省份。
2016年4月份，貴州黔東南警方在網(wǎng)上巡查中發(fā)現(xiàn)，一些群眾發(fā)帖對“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”等融資項目提出質(zhì)疑。稱這些項目動輒許諾幾十倍的高額回報，并夸大公司的發(fā)展業(yè)績，讓人難以信服。多人表示其親屬已投入不少錢，并深陷其中。該線索隨即引起了警方的注意。
黔東南州公安局科技信息通信支隊 吳增劍：一句話就是說投資這個項目利潤比較高，那么對老百姓的這個誘惑力特別大，那么天上不會掉餡餅，這么大的這個利潤，所以我想去賺一把就這種。
凱里市公安局經(jīng)偵大隊教導員 胡京：他這個情況就屬于那種夸大，就是夸大宣傳的那個實際內(nèi)容，就造成了群眾就不明白真相，就有一種欺騙的思想在里面，然后被蒙蔽，然后就上當受騙，從而就參與在這個非法傳銷這個活動中來個。
在調(diào)查中，“國宏金橋基金”、“國宏眾籌”的管理方東方財星、國宏金橋財星等公司及其核心人員馬某某等人進入了警方的視野。警方通過調(diào)查發(fā)現(xiàn)，馬某某等人除成立上述兩家投資公司以外，名下還有中科泰能、國宏汽車、國宏金橋、因為所以餐飲等多家企業(yè)。2014年3月至2015年4月，馬某某等人以私募“國宏金橋基金”的名義，以投資3萬元為一手的基本要求，發(fā)展會員募集資金，對外宣稱投資其名下中科泰能鎳碳電池等實體項目。2015年5月至2016年6月，馬某某等人又以“國宏眾籌”的名義，以4.5萬元的價格銷售“因為所以咖啡”消費卡，并以每卡贈送國宏汽車30000元的股權(quán)積分為名，發(fā)展會員。在兩年多的時間里，其投資的所謂實體基本沒有形成真實產(chǎn)能獲得利潤。
凱里市公安局經(jīng)偵大隊民警 鈕洪德：它所謂的有什么生產(chǎn)基地啊，我們每個我們都落地調(diào)查，調(diào)查下來和它這個宣傳的是有很大的這個差異的。有的地方甚至就是還是非常雜亂的，根本就達不到這個生產(chǎn)基地的條件。有的地方呢只是意向性的簽署了一個合作協(xié)議，根本就沒有這個真正的投資。
警方調(diào)查后掌握，公司的收入絕大部分來源于會員繳納的會費，實際上就是人頭費。
貴州黔東南州公安機關(guān)于2016年5月以涉嫌組織、領(lǐng)導傳銷活動罪立案偵查。6月，警方開展抓捕行動。在北京、杭州等地將馬某某、李某某等41名犯罪嫌疑人抓獲。
吹出來的國宏財富泡沫
“蓬勃發(fā)展的實體項目，高額的投資回報”，馬某某等人通過各種手段向投資者描繪著美好的所謂財富藍圖。警方表示，這種高調(diào)的宣傳有著很大的迷惑性，是傳銷組織引誘人加入的重要手段。馬某某等人所宣傳的內(nèi)容與實際情況嚴重不符，所謂的藍圖只是他們吹噓出來的財富泡沫。
打開國宏基金和國宏眾籌的宣傳資料，門戶網(wǎng)站、推介書、內(nèi)部刊物一應(yīng)俱全。宣傳資料顯示馬某某本人擁有國宏文化產(chǎn)業(yè)發(fā)展院院長、東方財星公司董事長、首都金融服務(wù)商會分會會長等眾多或?qū)嵒蛱摰念^銜。翻倍的投資回報，動輒上億元的項目銷售前景醒目地出現(xiàn)在宣傳內(nèi)容里，吸引著群眾的眼球。馬某某本人也頻繁出現(xiàn)在各種儀式活動現(xiàn)場，為拉攏會員站臺助威。
國宏金橋基金活動視頻 發(fā)言者 馬某某：整個全行業(yè)資本、投資私募股權(quán)基金的平均回報率 應(yīng)該說是比較保守的，那么平均是15.7倍。15.7倍就是你如果投資5個項目，其中4個全虧損了，只有一個項目投成功了那么15.7倍的話你起碼也賺3倍的錢，大概這么多倍。
記者發(fā)現(xiàn)，馬某某雖然打著“私募”的旗號，但嚴重違反了“合格投資者投資單支私募資金的金額不低于100萬元”,以及不得“以公開方式向不特定對象宣傳”的規(guī)定，更超出了“投資者累計不能超過200人”的底線。
據(jù)警方介紹，馬某某等人對外宣稱的投資項目包括：中科泰能鎳碳電池、國宏汽車、因為所以咖啡等。其中，中科泰能電池、國宏汽車的法人是馬某某本人，因為所以咖啡企業(yè)法人為馬某某的親屬。其宣傳資料稱，國宏汽車發(fā)展迅猛，2015年銷量全國排名第五,中科泰能電池在天津已實現(xiàn)量產(chǎn)，年產(chǎn)量55萬塊，在富陽市也已投產(chǎn)，年產(chǎn)值將超過10億。那么這種遍地開花的發(fā)展勢頭是否是真實的呢？
記者：生產(chǎn)出多少塊電池？生產(chǎn)了多少輛車？
東方財星公司財務(wù)總監(jiān) 犯罪嫌疑人 周某某：截至目前來看的話，可能還沒有一個，正常的投入市場的一個產(chǎn)品，就是像剛才說的，像他們現(xiàn)在電池這一邊的話，主要是引進生產(chǎn)線，現(xiàn)在可能還處在試生產(chǎn)，沒有進行正常的這種生產(chǎn)。這個我覺得這個跟我想的，或者是跟這種市場這種資料宣傳的這種情況來看，還是也很大的差距
警方通過調(diào)查證實，中科泰能公司生產(chǎn)的電池產(chǎn)品尚未經(jīng)過國家檢測，不能上市，其自行銷售1600塊，銷售收入162萬元；因為所以咖啡直營店并未產(chǎn)生收益，日常收入僅夠維持店內(nèi)開支，員工工資也未能保障，靠東方財星公司撥款維持；國宏新能源車共生產(chǎn)3214輛，銷售1891輛。這些情況都與馬某某等人對外宣傳的內(nèi)容有著巨大差距。而且，已經(jīng)銷售的國宏汽車，已查明有一半以上是使用會員的會費，以馬某某控制的公司名義購買。
記者：你們用來買這個車的錢，有沒有來源這個會員繳納的這個投資？
犯罪嫌疑人馬某某：我覺得這個東西不存在任何問題。
記者：就是有一部分是會員投資的錢？
犯罪嫌疑人馬某某：對。
此外，馬某某等人除了上述幾個主要企業(yè)以外，名下還登記有各類公司170多家。警方表示，在某展會上，馬某某曾讓手下用自己的公司與中科泰能簽訂采購協(xié)議，左手倒右手，虛構(gòu)業(yè)績。
凱里市公安局法治大隊案審中隊長 鈕洪德：當天的這個和某個公司簽訂了有什么50億的這個訂單是吧。那后來經(jīng)過我們調(diào)查下來呢，他這個事情呢，實際上也是他馬某某自己下面的公司與他們這個公司簽訂的這個50億訂單。其實他簽訂這個訂單的宣傳，讓這個投資人啊，他們所謂的投資人相信他有這個大批量生產(chǎn)的能力，讓大家更容易這個上當。
東方財星公司財務(wù)總監(jiān) 犯罪嫌疑人 周某某：那這些公司呢可能只是注冊完了，那么可能在實際的這個經(jīng)營當中呢，并沒有具體去，有人去經(jīng)營，或者去打理這些公司，那么有部分資金可能就在這個公司里邊流轉(zhuǎn)，那可能造成了一個假象就是，有多少多少公司來投資這個企業(yè)，或者是為資金的這種就是流通提供一些便利。
馬某某這種稱得上全方位立體式的包裝，令得許多底層會員對此深信不疑，紛紛在繳納了高額的費用后加入了國宏的基金或眾籌項目。貴州凱里市的張女士在親屬的鼓動下于2016年初繳納了4.5萬元加入國宏眾籌，至今未獲得一分錢回報。公司聲稱的上市和投資項目利潤也只是畫了個巨大的餅。
記者：你給她45000塊錢以后，回報什么時候給你，而且給你多少回報呢？
楊女士：她說到2018年的時候，按這個十倍的回報吧。
記者：她那個宣傳里頭哪些地方讓你相信他們是真的？
楊女士：開業(yè)，還有搞的那些電池的，我都相信了。
黔東南州公安機關(guān)專案組負責人 鄒巍：這個假的真不了，真的假不了，這個傳銷犯罪有一個最大的特征就是虛構(gòu)和夸大項目，在整個這個傳銷犯罪過程當中。我們沒有發(fā)現(xiàn)他有什么優(yōu)質(zhì)的項目在運作。
審計查明，馬某某控制的主要涉案公司2014年至案發(fā)時的銷售或提供勞務(wù)的對象主要為關(guān)聯(lián)公司，所使用的資金主要是會員交的錢，經(jīng)營狀況為虧損。
拉人頭返利 國宏模式涉嫌傳銷
既然企業(yè)沒有能力生產(chǎn)并獲得利潤，那么兩年多的時間里馬某某等人靠什么來維持這個組織的運轉(zhuǎn)呢？警方表示，馬某某等人制定的游戲規(guī)則里，參與者可以通過發(fā)展會員層層獲得返利，這讓很多中層、高層會員有利可圖。而為他們買單的卻是成千上萬的底層會員。
據(jù)警方介紹，國宏金橋基金和國宏眾籌采取的是層層返利的發(fā)展模式，會員繳納的資金將按比例用來給中高級會員發(fā)放返利。會員分為6個層次。每層人數(shù)從上到下依次遞增，呈金字塔結(jié)構(gòu)。返利以5種津貼的名義發(fā)放。會員每發(fā)展一名下線，或者其下線繼續(xù)發(fā)展會員，其都能在新增會費中按1%到10%的不同比例對應(yīng)不同津貼獲得返利。但是最底層的會員如果不發(fā)展下線人員則沒有返利。
記者：他馬上，他交了四萬五他能分到錢嗎？
犯罪嫌疑人 李某某：沒有一分錢。
記者：那他怎么樣才能有津貼呢？
犯罪嫌疑人 李某某：他就是說一定是有，就是客戶的增加。
記者：他還有去再發(fā)展下面的。
犯罪嫌疑人 李某某：對，就是介紹客戶的增加。
不僅發(fā)展下線才能返利，要想快速地把返利轉(zhuǎn)為實實在在的錢，也需要發(fā)展下線。因為，返利是以積分形式記入會員賬戶的，積分可以用于提取現(xiàn)金。但會員如果想提現(xiàn)，不僅不方便，而且還得被扣掉40%。而如果將積分轉(zhuǎn)讓給下線，僅僅需向公司繳納2%的手續(xù)費，就可以順利地從下線手里獲取現(xiàn)金。調(diào)查發(fā)現(xiàn)，會員實際拿到手的獎金約7億元，其中通過提現(xiàn)得到的僅4400余萬元，其他則主要是這種積分轉(zhuǎn)讓實現(xiàn)的。
東方財星公司財務(wù)總監(jiān) 犯罪嫌疑人 周某某：實際上它這種模式就已經(jīng)是在鼓勵他們在發(fā)展這個會員，因為你發(fā)展會員才能獲得你的提升，才會有收入，那么這個性質(zhì)上來講的話，他們都是以發(fā)展這種會員，發(fā)展這個提取人頭費用為目的。
黔東南州公安機關(guān)專案組負責人 鄒巍：它主要是用拉人頭，從下線收取費用來返利的這種模式。這個通過偵查發(fā)現(xiàn)的它的這種傳銷的這種層級，還有它的這種計酬模式，都符合當前傳銷犯罪的一些典型的特征。
就這樣，靠這種模式，國宏金橋基金和國宏眾籌在兩年多的時間里共發(fā)展出6級41層會員，總?cè)藬?shù)超過三萬一千人，共收取會員資金17億余元。馬某某等7名核心成員從中獲取了巨額不法利益。除每月領(lǐng)取2萬元工資外，還在金字塔返利結(jié)構(gòu)中設(shè)置了11個點位，并約定每十天分紅一次，所得津貼共分成8份，馬某某占2份，其余6人各占一份。
犯罪嫌疑人 林某某：所以當時就是說因為11個點位它產(chǎn)生的傭金量比較大。那就是說按照這個傭金量就分成六份，它只是一個數(shù)據(jù)。八份，除以八，就是把它平均除以八，那么每一份的話，就是作為一個對我們獎勵的一個標準，一個基數(shù)。
據(jù)警方調(diào)查，截止2016年6月14日，馬某某等7人以獎金名義，將會員交納的資金共計數(shù)千萬元人民幣瓜分。而馬某某除了從中獲取1880萬元外，還獨自操控會員繳納的全部資金的70%，并將大部分資金通過收購其他公司以及支付自己公司的欠款、貸款等方式變成了自己控制的資產(chǎn)。
最高法、最高檢、公安部曾聯(lián)合下發(fā)意見，明確規(guī)定：以推銷商品、提供服務(wù)等經(jīng)營活動為名，要求參加者以繳納費用或者購買商品、服務(wù)等方式獲得加入資格，并按照一定順序組成層級，直接或者間接以發(fā)展人員的數(shù)量作為計酬或者返利依據(jù)，引誘、脅迫參加者繼續(xù)發(fā)展他人參加，騙取財物，擾亂經(jīng)濟社會秩序的傳銷組織，其組織內(nèi)部參與傳銷活動人員在三十人以上且層級在三級以上的，應(yīng)當對組織者、領(lǐng)導者追究刑事責任。根據(jù)我國刑法的量刑標準：組織、領(lǐng)導傳銷活動罪處五年以下有期徒刑或者拘役，并處罰金；情節(jié)嚴重的，處五年以上有期徒刑，并處罰金。目前，該案已由檢察機關(guān)起訴至法院。
